Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе

Современный мир находится в периоде глобализации, который затрагивает различные сферы нашей жизни. Одной из первых, на которые повлияла процесс всемирной интеграции и унификации, стала экономика и бизнес. Чтобы быть конкурентоспособными на мировом уровне и установить продуктивные отношения с зарубежными партнерами, компании стремятся выходить на международный рынок. Кроме этого, также появляется необходимость проводить конверсионные операции.

Для тех, кто хочет разобраться в данной разновидности банковской деятельности, ниже представлена подробная инструкция.

Конверсионные операции играют важную роль во внешнеэкономической деятельности фирм и организаций, особенно тех, которые имеют дело с иностранными юридическими или физическими лицами. Данные операции необходимы в случаях, когда фирмы заключают контракты на поставку продукции или предоставление услуг, а расчеты должны производиться в различных валютах.

Конверсионные операции можно определить как сделки по купле-продаже валюты. Они имеют свои особенности, включая привязку к заранее оговоренной дате и механизмы защиты при проведении срочных операций.

Существует несколько видов конверсионных операций. Самыми распространенными являются дневные операции, которые включают tod-сделки, где деньги поступают на счет контрагента в течение рабочего дня, и tom-сделки, где деньги приходят на следующий день после заключения контракта. Форвардные операции, в свою очередь, представляют собой сделки с отсроченной датой исполнения и проводятся по заранее согласованному курсу.

Кроме того, существуют двусторонние сделки (своп), которые включают продажу валюты по текущему курсу и покупку через оговоренный срок, а также однонаправленные транзакции (аутрайт-сделки), где контрагенты либо покупают, либо продают валюту с отсрочкой исполнения.

Конверсионные банковские операции в безналичной форме позволяют проводить расчеты практически в любой валюте, что является еще одним преимуществом этого вида операций.

Участники и условия проведения конверсионных сделок на валютном рынке могут быть различными и выполнять особые функции. В этом процессе могут с успехом участвовать как субъекты биржевой торговли, так и те, кто не является ее частью.

Например, важную роль в проведении конверсионных сделок на валютном рынке играет Центральный банк, который является непосредственным управляющим государственными валютными резервами и активно участвует в разработке валютной политики страны. Центробанк утверждает официальный курс национальной валюты к иностранной и воздействует на изменение котировок через валютные интервенции.

Правила проведения конверсионных операций по счетам клиентов различаются у разных банков. В России нет единого законодательства, которое бы жестко регулировало эту сферу экономических отношений. Обычно каждый банк разрабатывает собственный регламент, который определяет условия и порядок проведения операций с валютой. В свою очередь, клиент, желающий сотрудничать с данной кредитной организацией, подает заявление о присоединении к действующим условиям. Так заключается соглашение о проведении конверсионных операций.

Для покупки или продажи валюты клиент должен указать точные условия сделки, такие как дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Банк проводит расчеты в соответствии со своим стандартным курсом, информация о котором публикуется на сайте кредитной организации. Но многие банки также могут предложить проведение сделок по индивидуальному курсу — услуга доступна только в особых случаях, когда сумма сделки превышает определенный размер. Банк взимает комиссию за услугу, в соответствии со своими тарифами.

Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года №181-И (в редакции от 5 июля 2018 года) установлен порядок предоставления документов и отчетности по валютным сделкам. В приложении к ней приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами. Однако наиболее востребованы безналичные конверсионные сделки. В РФ установлены следующие виды операций резидентов:

• приобретение валюты другого государства за рубли;
• реализация валюты другого государства за рубли;
• покупка или продажа валюты одной страны за валюту другой.

Нерезиденты, не являющиеся гражданами РФ, могут работать только с следующими типами операций:

• покупка рублей за иностранную валюту;
• продажа рублей за иностранную валюту.

Конверсионные операции широко используются в сфере внешнеторговой деятельности, а также для извлечения прибыли или защиты от валютных рисков. Большинство валютных сделок проводится юридическими лицами при посредничестве банков. Каждый банк имеет четкую систему проведения валютных операций, условия которых могут различаться. Поэтому важно выбрать самый удобный и выгодный вариант для клиента.

Фото: freepik.com